基金收益是看凈值還是看估值?

凈值。估值是根據(jù)基金上一季度公布的前十大重倉(cāng)股所占權(quán)重以及今日的漲跌幅度，再根據(jù)特定公式計(jì)算出目前該基金的漲跌水平。實(shí)際上基金的交易價(jià)格是根據(jù)單位凈值計(jì)算的，基金持倉(cāng)情況一季度才會(huì)公布一次，所以無(wú)法保證估值與實(shí)際凈值相同，估值僅供投資者參考，不作為實(shí)際交易價(jià)格。

基金收益率是除去管理費(fèi)嗎?

基金的回報(bào)率是按照凈值計(jì)算的,包括管理費(fèi)了,但是沒(méi)有考慮到申購(gòu)贖回費(fèi)用的影響。 管理費(fèi)、托管費(fèi)以及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)這三項(xiàng)費(fèi)用,這些費(fèi)用都是按日計(jì)提的,而且在計(jì)算每天的凈值時(shí)就已經(jīng)扣除了,大多數(shù)基金都是如此,除非是個(gè)別幾只浮動(dòng)費(fèi)率基金,他們具體有自己的規(guī)定,要看他們的基金合同規(guī)定,但是一般是按照節(jié)點(diǎn)計(jì)算的,之前不每日計(jì)算。