什么是反洗錢(qián)雙罰制？

《刑法》第一百九十一條規(guī)定:

”明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:

(一)提供資金賬戶(hù)的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;

情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

“反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。

目前，常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。

反洗錢(qián)是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢(qián)活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。

從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，洗錢(qián)和反洗錢(qián)的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的，幾乎所有國(guó)家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)置于核心地位，國(guó)際社會(huì)進(jìn)行反洗錢(qián)的合作也主要是在金融領(lǐng)域。

雙罰制又稱(chēng)為兩罰制，是指單位犯罪中既對(duì)單位判處罰金，又對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。

根據(jù)刑法規(guī)定，對(duì)犯罪的單位判處罰金。

對(duì)于在共同犯罪中起主要作用單位的處罰的罰金應(yīng)高于起次要作用的單位，這是處罰單位共同犯罪的原則。

侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)罪也是適用的雙罰制。

刑法第二百二十條規(guī)定:

單位犯本節(jié)第二百一十三條至第二百一十九條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

反洗錢(qián)法的立法宗旨是什么？

1、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)反洗錢(qián)法律制度可分為刑事打擊和預(yù)防、監(jiān)控兩個(gè)方面的內(nèi)容。

對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的刑事打擊主要體現(xiàn)為《刑法》關(guān)于洗錢(qián)罪的規(guī)定，以《刑法》為依據(jù)，通過(guò)刑事偵查和刑事訴訟程序，追究洗錢(qián)犯罪分子的刑事責(zé)任。

而預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)，是以客戶(hù)識(shí)別、可疑交易報(bào)告和記錄保存等制度為核心內(nèi)容，通過(guò)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。

《反洗錢(qián)法》著力于建立我國(guó)反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控法律制度，屬于行政法律制度的范疇。

2、維護(hù)金融秩序我國(guó)對(duì)洗錢(qián)的防范工作起步于金融業(yè)。

2003年初，中國(guó)人民銀行頒布反洗錢(qián)三個(gè)規(guī)章，首先在銀行業(yè)領(lǐng)域開(kāi)展了反洗錢(qián)工作，對(duì)建立金融業(yè)反洗錢(qián)制度作出了有益的嘗試。

《中國(guó)人民銀行法》進(jìn)一步規(guī)定人民銀行指導(dǎo)、部署金融業(yè)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，將預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)的領(lǐng)域擴(kuò)大到所有金融業(yè)。

《反洗錢(qián)法》確認(rèn)了打擊洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)維護(hù)我國(guó)金融秩序的重要意義，將維護(hù)金融秩序作為其宗旨之一。

3、遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪《反洗錢(qián)法》通過(guò)建立對(duì)洗錢(qián)活動(dòng)的預(yù)防監(jiān)控機(jī)制，增加了犯罪分子洗錢(qián)的難度，減少了犯罪分子享用犯罪所得的空間，從而達(dá)到遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的作用。

另外，人民銀行等部門(mén)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)和金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)，可以發(fā)現(xiàn)犯罪線索，為偵查機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪及其上游犯罪提供支持，從而威懾犯罪分子，產(chǎn)生遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的作用。

同時(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪是遏制其上游犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是切斷或限制犯罪集團(tuán)的資金來(lái)源、削弱或控制犯罪活動(dòng)的重要手段。

綜上所述，實(shí)際上什么是反洗錢(qián)雙罰制的這個(gè)問(wèn)題也很好理解的，反洗錢(qián)和雙罰制這是兩種不同的概念，因?yàn)橄村X(qián)這種犯罪行為有很多，甚至大多數(shù)就是屬于單位犯罪的，那我國(guó)對(duì)于單位有洗錢(qián)的這種行為所采用的處罰制度是追究單位的主要責(zé)任人并且又要對(duì)單位進(jìn)行罰款，這是我國(guó)刑法中對(duì)單位犯罪規(guī)定的雙罰制。

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